7月13日，來自銀保監會官網發布的信息顯示，近日，銀保監會制定了《關于銀行業保險業常態化開展掃黑除惡斗爭有關工作的通知》（以下簡稱《通知》）指出，各銀行業金融機構要嚴格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關要求納入貸款受理、調查及貸后檢查環節。

　　《通知》指出，應深化行業治理，突出整治重點，嚴防黑惡勢力涉足銀行保險領域。從具體的措施來看，《通知》強調，加強信貸管理，嚴控資金流向。各銀行業金融機構要嚴格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關要求納入貸款受理、調查及貸后檢查環節，對客戶資質、資金流向等進行把控，確保信貸業務合法合規，嚴防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領域。

　　審慎開展合作，加強第三方管理。各銀行業金融機構要規范與第三方的業務合作，不得將授信審查、風險控制等核心業務外包，不得以任何形式為無放貸業務資質的機構提供放貸資金，不得與無放貸業務資質的機構共同出資放貸。要加強合作機構準入退出管理，建立健全合作機構的準入和退出管理機制，明確雙方的權責關系。

　　規范催收行為，保護消費者合法權益。《通知》提到，各銀行保險機構要加強催收業務管理，合理設定催收考核指標及獎懲機制，建立并完善催收機構準入和退出機制，嚴禁委托涉黑涉惡機構和個人催收，發現催收機構采用非法手段催收的，應立即停止合作關系；進一步規范催收行為，嚴禁使用非法手段催收，切實保障消費者合法權益。

　　在防范欺詐風險，打擊詐騙活動方面，《通知》明確，各銀行保險機構要建立常態化、制度化的防風險反欺詐工作機制，完善重大欺詐風險監測、預警、報告及應急處置工作機制，明確不同層級的應急響應措施，及時發現識別重點業務領域面臨的欺詐風險。

　　同時，《通知》要求，各級銀行保險監管機構、各銀行保險機構要持續加強典型案例警示宣傳和風險提示，積極開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪、跨境網絡賭博違法犯罪的宣傳活動，為營造全社會反詐反賭的濃厚氛圍作出貢獻。

來源：信用中國