為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)決策部署，落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì)議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)，明確各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶(hù)，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

　　央行表示，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶(hù)，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

　　隨后，建行發(fā)布公告稱(chēng)，堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。持續(xù)加強(qiáng)涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對(duì)于涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、終止金融服務(wù)等措施。農(nóng)行公告也明確：堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶(hù)準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶(hù)及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。

　　此外，支付寶則表示，將繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易；加強(qiáng)商戶(hù)管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶(hù)準(zhǔn)入，一旦發(fā)現(xiàn)商戶(hù)從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作。

來(lái)源：信用中國(guó)