近期，中國支付清算協(xié)會組織部分會員單位召開行業(yè)風險信息及特約商戶信息共享聯(lián)防工作座談會，要求針對目前利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪的情況增多等相關(guān)問題，進一步優(yōu)化完善行業(yè)信息共享聯(lián)防機制，加強支付業(yè)務(wù)全流程風險管理等。

　　中國支付清算協(xié)會強調(diào)，目前利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升。因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現(xiàn)使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。主要手法為：賭客將資金支付給跑分者，跑分者向賭博平臺支付虛擬貨幣完成下注，最后莊家用虛擬幣向跑分平臺或虛擬貨幣承兌商兌換回現(xiàn)金。

　　會議透露，當前支付風險管理中存在的主要問題和薄弱環(huán)節(jié)較多。主要表現(xiàn)在未嚴格落實特約商戶和賬戶實名制管理要求；未明確設(shè)置檢查頻率、檢查內(nèi)容，支付受理終端管理不規(guī)范，買賣終端等現(xiàn)象屢禁不止，易被跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金等用途等方面。

　　針對當前支付風險總體態(tài)勢和變化特點，中國支付清算協(xié)會要求各會員單位應(yīng)密切關(guān)注跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪新手法。在事前準入環(huán)節(jié)：加強商戶審核和賬戶實名制管理。在開立賬戶時對客戶身份進行有效識別，嚴格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和盡職調(diào)查記錄，采取有效措施核實重要信息。

　　在事中監(jiān)測環(huán)節(jié)：加強交易風險監(jiān)測和特約商戶、受理終端管理。持續(xù)監(jiān)測和分析交易特征，完善可疑交易監(jiān)測模型，對可疑商戶進行現(xiàn)場檢查核實或采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況。

　　在事后處置環(huán)節(jié)：加強線索移交、信息聯(lián)動、模型優(yōu)化和行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控。發(fā)現(xiàn)疑似涉賭涉詐的客戶、特約商戶或可疑線索，應(yīng)立即進行核實，并及時移送所在地公安機關(guān)等同時加強對可疑線索、防治經(jīng)驗等信息的共享。

來源：信用中國